Le Conseiller en Investissements Financiers (CIF) a pour rôle d’aiguiller ses clients vers les solutions de placements les plus pertinentes.
Ainsi il est à même d’exercer les fonctions suivantes :
Nos Expertises
Conseil en investissements financiers
- Conseil en investissements portant sur les produits financiers (actions, obligations, etc.)
- Conseil sur la réalisation de services d’investissements
- Conseil portant sur la réalisation d’opérations sur biens divers (achats de panneaux solaires, oeuvres d’art, etc.)
Le CIF est confronté à certaines obligations permettant d’assurer honnêtement ses prestations vis-à-vis du client. De fait, il doit se renseigner à l’égard de ce dernier par diverses questions (situation, habitudes de gestion financière, objectifs, personnalité, …) sans lesquelles il ne pourra établir de conseil.
Le CIF doit également faire preuve de droiture en détaillant l’organisation et le cheminement de sa prestation, ainsi qu’en se montrant transparent sur ses relations avec les organismes qu’il conseille (banque et autres).
Dans ce sens, le Cabinet MYKA vous guide dans vos reflexions et investissements, tout en vous laissant libre de vos decisions.
Courtier en assurances
Le courtier en assurances est un intermédiaire entre un assuré et une entreprise d’assurance.
Il est mandaté par un client pour lui proposer et le conseiller sur l’offre la plus appropriée à son profil et à sa demande.
Il intervient dans plusieurs domaines comme :
- L’assurance de biens (automobile, multirisques, habitation, … professionnels ou particuliers)
- L’assurance de personnes (prévoyance, santé)
- Les placements (assurance vie)
Après signature, il veillera donc au bon respect des termes du contrat (garanties, indemnisations, etc.) et pourra, si besoin, demander des régulations ou aider à une résiliation.
Solliciter un courtier en assurances vous permet d’obtenir les conseils d’un professionnel, tout en bénéficiant d’un gain de temps et d’argent.
Courtier en prêts
Après une étude de la situation et des projets de ses clients, le courtier en prêts est chargé de mettre en avant leur dossier auprès des banques afin d’obtenir les meilleures conditions de financement.
Grâce à ses réseaux et partenaires, le courtier se positionne comme intermédiaire des opérations.
Ainsi, il est à même de négocier les taux, garanties, frais de dossier, etc., et facilite l’ensemble des démarches administratives de ses clients.
Faire appel à un courtier en prêts permet donc d’optimiser votre financement tout en bénéficiant d’un gain de temps et d’argent.
Agent immobilier
Au même titre que le courtier en prêts ou en assurances, l’agent immobilier est un intermédiaire entre une ou plusieurs partie(s) pour la réalisation d’un achat ou d’une vente, voire d’une location d’immeuble (…).
Notre cabinet est en mesure de vous proposer toutes ces solutions.
Dans les faits, une grande partie des demandes repose sur l’investissement locatif (Pinel, Denormandie, Censi-Bouvard…), domaine dans lequel nous avons acquis une expertise certaine, nous permettant ainsi d’être très sélectifs concernant la qualité de l’offre proposée.
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